第一個(gè)要看你金額大小，第二個(gè)要看你提現(xiàn)到哪個(gè)渠道，如果你金額不大，而且是在交易所、錢(qián)包這些渠道互轉(zhuǎn)，銀行就查不到你頭上，因?yàn)槭莾蓚€(gè)不同的體系。

但是如果你金額比較大，而且是從場(chǎng)外賣(mài)比特幣提現(xiàn)到銀行卡，就需要謹(jǐn)慎一點(diǎn)了。

不少人的銀行卡被凍，跑去銀行詢(xún)問(wèn)，一番周折，得到的原因均為：最近賣(mài)出比特幣，收到了涉案的錢(qián)。第一時(shí)間知道自己的銀行卡被凍，大多數(shù)人的反應(yīng)都是慌張，不知做錯(cuò)了什么。我的這個(gè)反應(yīng)在五年前，后來(lái)經(jīng)歷種種，負(fù)責(zé)過(guò)平臺(tái)風(fēng)控和涉案追蹤，和全國(guó)各地警察打交道N+N次（經(jīng)驗(yàn)比我豐富的、、、、、屈指可數(shù)），就見(jiàn)怪不怪了。

首先，第一時(shí)間知道被凍卡的時(shí)候不要慌張，是錢(qián)有問(wèn)題，不是你有問(wèn)題，買(mǎi)賣(mài)比特幣是合法的。你是在不知情的情況下收到了涉案的錢(qián)，實(shí)際上你也是受害者，只要配合說(shuō)清楚，原則上沒(méi)有問(wèn)題。

但是，不排除在具體辦案過(guò)程中，某些地方j(luò)c為了破案的高效性，可能存在一些出界的執(zhí)法手段，這個(gè)視具體情況具體分析，原則上不應(yīng)妥協(xié)，可以尋找相對(duì)應(yīng)的法律援助。當(dāng)然你若看性?xún)r(jià)比妥協(xié)，那做另講。

在這里，舉例子，曾經(jīng)有福建幣友被x疆jc追蹤一筆電信詐騙案找上門(mén)，當(dāng)場(chǎng)要求這位幣友把錢(qián)轉(zhuǎn)到j(luò)c所在分所的卡里，這位幣友當(dāng)年還是大學(xué)生，很慌張照做了，后來(lái)覺(jué)得不妥，再去追討，這筆錢(qián)就沒(méi)影了。jc只有要求銀行凍結(jié)的權(quán)限，并沒(méi)有直接劃走的權(quán)限，這個(gè)例子里，jc的做法已經(jīng)出界，其實(shí)沒(méi)必要配合。

銀行卡凍結(jié)后，解凍方式有幾種情況，先去開(kāi)卡的銀行柜臺(tái)詢(xún)問(wèn)，銀行人員會(huì)告訴你是哪里的jc凍結(jié)的，有聯(lián)系方式，需要你聯(lián)系上，報(bào)上名號(hào)，說(shuō)明情況。

聯(lián)系上后，又分為幾種情況，最輕的就是讓你寫(xiě)郵件，手持身份證+當(dāng)?shù)貓?bào)紙，證明你是本人，不是電信詐騙分子，這種兩周就可以解凍。還有一種是，jc會(huì)上門(mén)來(lái)需要你配合調(diào)查，有的銀行呢是jc已經(jīng)到你的城市來(lái)了，才凍結(jié)你的卡，所以你一聯(lián)系，jc很快就能上門(mén)。

還有一種是，jc在遠(yuǎn)處遙控凍結(jié)，那你就等著。有的jc需要你跑過(guò)去他的城市，這種盡量別去，浪費(fèi)時(shí)間精力，就說(shuō)網(wǎng)絡(luò)傳送資料，不得已硬要去的話帶律師去。還有一種情況是，你還不知道你的卡凍結(jié)，還沒(méi)來(lái)得及去問(wèn)，jc已經(jīng)悄悄上門(mén)來(lái)。

這個(gè)階段就是配合，有啥說(shuō)啥，你心里知道比特幣買(mǎi)賣(mài)不違法不犯法，你心里就不慌。無(wú)非就是提供買(mǎi)賣(mài)證據(jù)，銀行卡轉(zhuǎn)賬證明，比特幣轉(zhuǎn)賬地址+哈希，身份證，居住地址證明等等。當(dāng)年交易所平臺(tái)，都有一個(gè)團(tuán)隊(duì)，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)接待jc，協(xié)助jc，分析幣跑去哪里去了，然后讓jc根據(jù)幣的流通到下一站追蹤，當(dāng)年電信詐騙犯一般還都是國(guó)內(nèi)交易所轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去，所以當(dāng)年幾大交易所工作最密切，關(guān)系最好的都是配合jc查案的團(tuán)隊(duì)?，F(xiàn)在完全otc后，其實(shí)jc查案更加不方便，畢竟收款的人五湖四海，天南地北。

再?gòu)?qiáng)調(diào)一下，在這個(gè)過(guò)程中，由于很多地方j(luò)c不懂比特幣，可能有出界執(zhí)法，你最好打印好五部委文件等等，做好主動(dòng)普及知識(shí)工作，證明你只是買(mǎi)賣(mài)比特幣，并不涉及案件。jc可能會(huì)冠以涉嫌xq的罪名等等，你需要及時(shí)做好法律援助。

這些順利調(diào)查后會(huì)告一段落，你若問(wèn)jc什么時(shí)候能解凍，這個(gè)問(wèn)話很多余，jc會(huì)說(shuō)破案后解凍。但這種案件實(shí)際上很難說(shuō)，若真的破了，那你的會(huì)自動(dòng)解凍;若還沒(méi)破，銀行卡就會(huì)一直凍的狀態(tài)，半年為一個(gè)周期，半年后你再看，若還沒(méi)解凍，那么就是jc申請(qǐng)了續(xù)凍，你再半年后再看。根據(jù)當(dāng)年的說(shuō)法，百分之九十九的都會(huì)在兩年內(nèi)解凍。

剛一直說(shuō)案件，大部分是電信詐騙案件、菠菜出入金，極少部分是海外sk敏感案件，這類(lèi)詐騙分子一收到錢(qián)，就會(huì)往下分銷(xiāo)，分銷(xiāo)的人就會(huì)去買(mǎi)比特幣，然后把比特幣充值到海外平臺(tái)提現(xiàn)，大多是這個(gè)流程?，F(xiàn)在各種平臺(tái)上線視頻驗(yàn)證發(fā)幣，其實(shí)就是隔離違法分子。案件金額從幾千到幾千萬(wàn)不等。所以，有時(shí)候你的銀行卡幾百萬(wàn)，但賣(mài)幣只賣(mài)了幾萬(wàn)元，也可能全部被凍結(jié)。