比特幣交易風(fēng)險有哪些?
2個回答
天藍(lán)色的風(fēng)2星評價
2020-09-25 11:44:20
1.不被我國相關(guān)法律認(rèn)可，買賣比特幣沒有法律保障
2.較高的投機(jī)風(fēng)險，比特幣交易市場24小時連續(xù)開放，沒有漲跌幅限制，價格容易被投機(jī)分子控制，產(chǎn)生劇烈波動，風(fēng)險極大，普通投資者盲目跟風(fēng)容易遭受重大損失。
3.較高的洗錢風(fēng)險。由于比特幣交易具有匿名性和不受地域限制的特點(diǎn)，其資金流向難以監(jiān)控，為洗錢和恐怖融資活動提供了便利。
4.比特幣被違法犯罪分子或組織利用的風(fēng)險。國際上已經(jīng)出現(xiàn)多起利用比特幣進(jìn)行的毒品，槍支交易，逃稅等犯罪活動。
央行發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》明確指出：比特幣在我國不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。不得買賣比特幣，不得承保與特幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)。
我是梁sir4星評價
2020-08-16 17:25:15
由于我國各大比特幣交易平臺停止交易服務(wù)，許多持幣人選擇到海外市場交易，或者通過網(wǎng)絡(luò)即時通訊軟件尋找交易對手，后者稱為場外交易，即不通過交易平臺交易，以“一手交錢、一手打幣”的場外點(diǎn)對點(diǎn)交易，持幣人多以微信群、QQ群方式尋找交易方，除了風(fēng)險自擔(dān)外，有的是通過群主為買賣雙方作第三方擔(dān)保，雙方將比特幣以及錢轉(zhuǎn)交給群主后，群主進(jìn)行交易確認(rèn)，并從中收取一定的擔(dān)保費(fèi)用。
由于在場外交易中交易價格、交易方式都由雙方商定，且交易價格大多高于場內(nèi)交易，吸引了較多持幣人的參與，但其中的交易風(fēng)險也不容忽視。
第一，信用風(fēng)險。比特幣場外交易和場內(nèi)交易的最大的區(qū)別在于場外交易以交易雙方的信用為基礎(chǔ)，由交易雙方自行承擔(dān)信用風(fēng)險，而場內(nèi)交易的確認(rèn)依賴于平臺，但比特幣場外交易由于沒有第三方的參與，導(dǎo)致雙方交易的成功完全取決于雙方的誠信度。一旦一方出現(xiàn)違約，如另一方完成比特幣地址轉(zhuǎn)賬，但一方卻拒絕付款，其權(quán)益就很難得到保障。
第二，政策風(fēng)險。由于分散化程度低，比特幣價格很容易受到大戶買賣行為影響，也容易被投機(jī)者操控。同時，各國對比特幣態(tài)度不一致導(dǎo)致比特幣價格劇烈波動，尤其是9月中旬國內(nèi)各大交易平臺陸續(xù)發(fā)出公告聲明停止比特幣交易服務(wù)，一度使得比特幣價格跌至2300美元左右，因此在各國對比特幣政策不一致的情況下，其交易價格不穩(wěn)定也將對場外交易有一定影響。
第三，救濟(jì)缺位風(fēng)險。比特幣場外交易的交易、使用和結(jié)算由雙方商定，一旦發(fā)生糾紛，交易各方往往會面臨取證和舉證的諸多困難，從而在交易中處于不利地位，同時，在公安局立案或是法院審核中往往會遇到?jīng)]有專業(yè)機(jī)構(gòu)給比特幣定價的問題，并且我國《刑法》規(guī)定盜竊罪的犯罪對象是具有經(jīng)濟(jì)價值的他人財物，由于比特幣的經(jīng)濟(jì)價值只能由交易平臺按照交易平臺交易軟件上顯示的價格給予證明，但這種定價有時得不到公安局和法院的認(rèn)可。
總之，由于大多數(shù)國家對比特幣等數(shù)字加密貨幣的交易上尚未建立完善的保護(hù)機(jī)制，因此在數(shù)字加密貨幣進(jìn)行場外交易時，持幣人應(yīng)謹(jǐn)慎判斷，核查各個環(huán)節(jié)，切莫大意。