近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行“雷達幣”、“KUN”、“火神幣”、“維卡幣”等“虛擬貨幣”的方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念進行的非法集資、傳銷和詐騙行為。具體特征如下：

一、網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及范圍廣、擴散速度快。

一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動;一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目的投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動，且監(jiān)管、追蹤難度很大。

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，騙取社會公眾信任。

不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還利用區(qū)域鏈概念，如ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

三、存在多種違法風(fēng)險。不法分子通過公開宣傳，舉辦線下活動或在各論壇、微信群里宣傳區(qū)塊鏈項目，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利、原始股份分紅等)和“動態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展成員加入，不斷擴充資金池,具有非法集資、詐騙、傳銷等違法行為特征。

風(fēng)險提示：

根據(jù)央行公告，央行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，目前市場上所謂“數(shù)字貨幣”非法定數(shù)字貨幣，均不受法律保護。上述“虛擬貨幣”活動是假借“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的名目，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金風(fēng)險極大，難以長期維系。

大家不要被假象迷惑，理性看待“虛擬貨幣”，樹立正確的投資理念，切實提高風(fēng)險意識，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動線索，應(yīng)立即向主管部門反映或向公安機關(guān)報案。