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高盛、美國(guó)銀行和摩根士丹利剛剛公布了第二季度財(cái)報(bào)，說(shuō)實(shí)話，華爾街分析師們都被打臉了。這三家公司的業(yè)績(jī)都超出了分析師的預(yù)期，這主要?dú)w咎于市場(chǎng)混亂和交易活動(dòng)的激增。
特朗普的關(guān)稅和全球動(dòng)蕩，讓本季度的銀行陷入了困境，而這正是它們知道如何利用的。高盛來(lái)了收入達(dá)到 145.8 億美元，比預(yù)估的 134.7 億美元高出 10 億美元以上。
其中大部分來(lái)自交易，交易額比分析師預(yù)期高出8.4億美元。單憑這一點(diǎn)就令人難以置信。但該公司每股收益達(dá)到10.91美元，遠(yuǎn)高于預(yù)期的9.53美元?？偠灾豪麧?rùn)同比增長(zhǎng)22%，達(dá)到37.2億美元。
股票交易發(fā)揮了重要作用，帶來(lái)了 43 億美元的收入，比去年增長(zhǎng)了 36%，比 StreetAccount 的調(diào)查預(yù)測(cè)高出 6.5 億美元。
摩根士丹利的股票和財(cái)富數(shù)據(jù)均大幅領(lǐng)先
摩根士丹利緊隨其后。銀行發(fā)布每股收益2.13美元，高于預(yù)期的1.96美元。營(yíng)收達(dá)到167.9億美元，比預(yù)期高出7億多美元。凈利潤(rùn)增至35億美元，較去年同期的31億美元增長(zhǎng)13%。
其機(jī)構(gòu)證券部門(mén)業(yè)績(jī)大幅增長(zhǎng)，凈收入達(dá)76.4億美元，高于去年的69.8億美元?？蛻艚灰谆顒?dòng)強(qiáng)勁，尤其是在股票領(lǐng)域。這一趨勢(shì)一直持續(xù)，首席執(zhí)行官泰德·皮克也強(qiáng)調(diào)了這一點(diǎn)，他表示：“連續(xù)六個(gè)季度的穩(wěn)定盈利……反映了不同市場(chǎng)環(huán)境下更高的業(yè)績(jī)水平。”
摩根士丹利的另一大優(yōu)勢(shì)來(lái)自財(cái)富管理。該部門(mén)實(shí)現(xiàn)了77.6億美元的收入，主要由資產(chǎn)管理費(fèi)收入推動(dòng)。相比去年的67.9億美元，這一數(shù)字增長(zhǎng)穩(wěn)健。如果你一直關(guān)注市場(chǎng)，就會(huì)知道摩根士丹利的股價(jià)今年迄今已上漲超過(guò)12%，是標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)漲幅的兩倍多。盡管盤(pán)前漲幅不大，但其勢(shì)頭依然強(qiáng)勁。
美國(guó)銀行從混亂中獲益，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)紀(jì)錄的利潤(rùn)
美國(guó)銀行或許該行行事低調(diào)，但其第二季度的表現(xiàn)同樣糟糕。在市場(chǎng)劇烈波動(dòng)和凈利息收入強(qiáng)勁增長(zhǎng)的推動(dòng)下，該行第二季度業(yè)績(jī)創(chuàng)下紀(jì)錄。FICC（固定收益、貨幣和大宗商品）交易收入增長(zhǎng)19%，達(dá)到32.5億美元。這可謂巨額增長(zhǎng)。股票交易收入同比增長(zhǎng)21.3億美元，達(dá)到9.6%。這兩個(gè)數(shù)字都遠(yuǎn)高于分析師的預(yù)期。
自今年 4 月特朗普總統(tǒng)放棄其關(guān)稅炸彈在美國(guó)貿(mào)易伙伴的推動(dòng)下。這場(chǎng)災(zāi)難轉(zhuǎn)化為美國(guó)銀行市場(chǎng)業(yè)務(wù)的勝利，就像它對(duì)華爾街其他銀行一樣。這些銀行沒(méi)有寄希望于并購(gòu)反彈（這并未實(shí)現(xiàn)），而是利用了快速發(fā)展的市場(chǎng)和龐大的客戶量。
美國(guó)銀行的一大亮點(diǎn)是凈利息收入，增長(zhǎng)7.1%，達(dá)到147億美元。分析師此前預(yù)計(jì)增幅僅為6.5%。這部分收入指的是銀行從貸款中獲得的收入，減去支付給儲(chǔ)戶的利息，而儲(chǔ)戶的利息基本上是銀行的生計(jì)來(lái)源。
首席執(zhí)行官 Brian Moynihan 表示，消費(fèi)者保持韌性，支出和資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)健，商業(yè)借款人利用率上升。此外，我們的市場(chǎng)業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)良好勢(shì)頭。
本季度凈利潤(rùn)為71.2億美元，較上年同期增長(zhǎng)3.2%。這也遠(yuǎn)高于分析師預(yù)期的65.6億美元。對(duì)于美國(guó)第二大銀行——美國(guó)銀行而言，在如此低迷的市場(chǎng)環(huán)境下，打破這一業(yè)績(jī)記錄并非華爾街能夠忽視的。
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