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勞埃德銀行集團(tuán)和安本投資管理公司已完成英國(guó)首筆以代幣化資產(chǎn)（包括英國(guó)金邊債券和貨幣市場(chǎng)基金單位）作為抵押的外匯 (FX) 交易。
此次交易由Hedera與受英國(guó)金融行為監(jiān)管局（FCA）監(jiān)管的數(shù)字資產(chǎn)交易所Archax合作促成，并在Hedera Hashgraph區(qū)塊鏈上進(jìn)行。此舉標(biāo)志著英國(guó)首次在受監(jiān)管的外匯交易中使用代幣化的現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）作為抵押品。
勞埃德銀行數(shù)字金融主管彼得·萊夫特表示：“這項(xiàng)開創(chuàng)性的舉措證明，數(shù)字資產(chǎn)可以在英國(guó)現(xiàn)有法律框架下在受監(jiān)管的金融市場(chǎng)中使用。這是向前邁出的重要一步，它展示了代幣化如何提高抵押品效率、減少摩擦并釋放新的交易機(jī)會(huì)?！?/p>
英國(guó)在代幣化抵押品領(lǐng)域邁出了里程碑
該項(xiàng)目是英國(guó)政府以及私人機(jī)構(gòu)探索金融服務(wù)領(lǐng)域的代幣化。今年3月，財(cái)政大臣邀請(qǐng)市場(chǎng)參與者協(xié)助制定英國(guó)數(shù)字金邊債券框架——此次磋商為類似本次試點(diǎn)的受監(jiān)管創(chuàng)新奠定了基礎(chǔ)。
這一首個(gè)用例的重要性在于其所涉及的市場(chǎng)規(guī)模。英國(guó)占據(jù)了全球外匯和利率衍生品交易總量的近一半，每日交易額估計(jì)達(dá)5.4萬億美元。
即使將區(qū)塊鏈應(yīng)用于其中的一小部分活動(dòng)，也可以降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，并提高透明度、速度和效率。
事實(shí)上，Archax 完全受FCA監(jiān)管確保合規(guī)性，而勞合社和阿伯丁則為實(shí)驗(yàn)帶來了機(jī)構(gòu)規(guī)模和信譽(yù)。
尤其， 該倡議勞合社和 Archax 均強(qiáng)調(diào)，這些交易是在英國(guó)現(xiàn)行法律框架內(nèi)執(zhí)行的。無需立法變更即可開展這些業(yè)務(wù)，這使得代幣化金融更有可能在各個(gè)資產(chǎn)類別和市場(chǎng)功能之間快速擴(kuò)展。
參與者論證了效率和韌性
此次交易中數(shù)字代幣的應(yīng)用減少了傳統(tǒng)抵押品處理過程中的操作摩擦，并實(shí)現(xiàn)了近乎即時(shí)的結(jié)算。此外，它還通過縮短交易執(zhí)行和抵押品交付之間的風(fēng)險(xiǎn)敞口窗口，幫助降低交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)。
Archax 首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人 Graham Rodford 在一份聲明中談到了此次合作的意義：
“我們獲得許可的 DeFi 抵押品轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò) Nest 的這一最新用例凸顯了受監(jiān)管的數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施在支持機(jī)構(gòu)級(jí)需求方面的力量?！?/p>
他補(bǔ)充說，該倡議“為更加開放和高效的金融體系奠定了另一個(gè)重要的數(shù)字里程碑”。
安本投資首席產(chǎn)品官 Emily Smart 也持有類似觀點(diǎn)：
“代幣化一直被視為數(shù)字創(chuàng)新新世界的關(guān)鍵推動(dòng)因素……這證明了數(shù)字資產(chǎn)簡(jiǎn)化流程和提高效率的能力?！?/em>
除了運(yùn)營(yíng)效率的直接提升外，更廣泛地采用代幣化基金和金邊債券還能帶來宏觀層面的益處，尤其是在市場(chǎng)承壓時(shí)期。通過數(shù)字化抵押品，機(jī)構(gòu)可以避免為了滿足保證金要求而拋售資產(chǎn)，從而降低波動(dòng)性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
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