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印度卡納塔克邦刑事調(diào)查局（CID Police）下屬的網(wǎng)絡(luò)犯罪調(diào)查培訓(xùn)與研究中心發(fā)布了一份新報(bào)告，指出監(jiān)管缺失是導(dǎo)致印度全國(guó)加密貨幣詐騙案件增多的原因。這份名為《網(wǎng)絡(luò)犯罪中錢(qián)騾使用情況研究》的報(bào)告指出，監(jiān)管缺失是導(dǎo)致加密貨幣詐騙案件增多的因素之一。
這 學(xué)習(xí)一份在高級(jí)警官會(huì)議上公布的報(bào)告顯示，加密貨幣市場(chǎng)缺乏監(jiān)管，加上游戲平臺(tái)和賭場(chǎng)接受數(shù)字資產(chǎn)作為存款，加劇了這一威脅。該研究還補(bǔ)充道，這些平臺(tái)使得這些資產(chǎn)難以追蹤和追回。
根據(jù)印度國(guó)家網(wǎng)絡(luò)犯罪報(bào)告門(mén)戶網(wǎng)站（NCRP）2024年的數(shù)據(jù)，該研究稱，卡納塔克邦因網(wǎng)絡(luò)犯罪造成的損失約為291.5億盧比（3.49億美元）。據(jù)稱，損失金額從66億盧比（7920萬(wàn)美元）增長(zhǎng)了四倍。
CID 研究顯示印度加密貨幣詐騙案件增多
該研究還討論了金錢(qián)問(wèn)題mules他們有意或無(wú)意地利用銀行賬戶為犯罪分子轉(zhuǎn)移資金。犯罪分子利用這些賬戶，通過(guò)投資詐騙和勒索軟件等多種非法活動(dòng)，對(duì)數(shù)百萬(wàn)無(wú)辜受害者的贓款進(jìn)行洗錢(qián)或分層轉(zhuǎn)移，最終通過(guò)加密貨幣或提現(xiàn)的方式將這些非法資金轉(zhuǎn)移至網(wǎng)絡(luò)犯罪網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)營(yíng)商手中。
這份由網(wǎng)絡(luò)犯罪警察專家和印度數(shù)據(jù)安全委員會(huì)共同撰寫(xiě)的報(bào)告指出：“不受監(jiān)管的加密貨幣市場(chǎng)加劇了洗錢(qián)問(wèn)題。最近的案例顯示，洗錢(qián)要么通過(guò)‘錢(qián)騾’轉(zhuǎn)換成加密貨幣，要么通過(guò)P2P交易與真正的加密貨幣交易商進(jìn)行交易。”
研究表明，像在線賭場(chǎng)這樣的平臺(tái)允許用戶使用加密貨幣存款，使得利用加密貨幣洗錢(qián)的網(wǎng)絡(luò)犯罪行為更加復(fù)雜。這些平臺(tái)大多幾乎沒(méi)有KYC要求，或者位于KYC監(jiān)管框架較為寬松的外國(guó)。研究指出，這些方面對(duì)調(diào)查人員構(gòu)成了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
該研究還指出，追蹤被盜資金的轉(zhuǎn)移是執(zhí)法部門(mén)面臨的一大挑戰(zhàn)。除了在迪拜、香港和曼谷等地的ATM機(jī)上使用印度借記卡提取現(xiàn)金外，罪犯印度偏遠(yuǎn)地區(qū)的人們使用ATM機(jī)，這使得這些轉(zhuǎn)換成為一項(xiàng)重大挑戰(zhàn)。研究指出：“在許多情況下，非法資金通過(guò)未注冊(cè)的平臺(tái)和交易所的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)（P2P）轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)換成加密貨幣?！?/p>
銀行拒絕標(biāo)記可疑交易
盡管印度儲(chǔ)備銀行已授權(quán)向印度中央金融情報(bào)部門(mén)（FII）提交“可疑交易報(bào)告”，并警告違規(guī)者，以此作為減少網(wǎng)絡(luò)犯罪的舉措之一，但銀行并未遵守該法律。報(bào)告稱：“調(diào)查顯示，當(dāng)發(fā)生大額交易時(shí)，銀行有時(shí)未能將交易標(biāo)記為可疑交易。這種失誤通常歸咎于銀行自身的疏忽，在極少數(shù)情況下，也與銀行內(nèi)部人員串通一氣有關(guān)?！?/p>
銀行還被指控允許用戶輕易更改與其賬戶關(guān)聯(lián)的注冊(cè)電話號(hào)碼，強(qiáng)調(diào)“真正的賬戶被出售給詐騙者，然后詐騙者關(guān)聯(lián)他們的電話號(hào)碼，從而控制網(wǎng)上銀行”，即使他們的新手機(jī)號(hào)碼與在持牌機(jī)構(gòu)注冊(cè)的手機(jī)號(hào)碼不匹配。
研究指出：“盡管印度儲(chǔ)備銀行要求對(duì)手機(jī)號(hào)碼變更進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，但各銀行的執(zhí)行力度并不統(tǒng)一。” 研究指出，印度儲(chǔ)備銀行還開(kāi)發(fā)了一款名為Mulehunter.AI的內(nèi)部人工智能/機(jī)器學(xué)習(xí)解決方案，用于檢測(cè)可疑的錢(qián)騾賬戶。在法律規(guī)定方面，印度現(xiàn)行法律中缺乏針對(duì)錢(qián)騾的措施，這阻礙了印度監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)犯罪。
KEY 差異線：加密貨幣項(xiàng)目用來(lái)獲得媒體報(bào)道的秘密工具
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